揭秘「洗钱」的全过程
充话费的你居然帮骗子洗了钱？
不知道
你们有没有被诈骗的经历
转给骗子的钱
一秒钟就会被转移
等你反应过来被骗
再去警局报案通知银行冻结账户
早就来不及了
最近热播的电影《孤注一掷》中
也有类似洗钱的片段
仅仅 10 分钟之内
800 万就从受害者的银行账户余额
变成现金进入了骗子的口袋
很多网友都很好奇
这究竟是如何做到的呢？
本文就为大家揭开谜底
好好讲清楚：
洗钱究竟是怎么洗的？
步骤一 购买大量身份证、银行卡
线上交易的洗钱
一定绕不开网银账户
所以犯罪分子会先收集大量银行卡
来搭建账户通路
虽然大家对于自己银行卡、身份证等
已经有了警惕心理
不会外借或外泄
但仍然有大量的人
为了赚几百块钱
将自己的身份证和银行卡卖给骗子
其中最受骗子欢迎的
就是大学生群体的身份证
初入社会的大学生不懂人心险恶
也没有收入来源
为了赚钱，很容易轻信别人
上当受骗
大学生的银行账户都是新开的
账户干净、没有案底
方便逃脱银行和警方的监管
并且大学生账户上
出现一些流水也很正常
可能是家里给打的生活费
从几千到几万都不容易引起怀疑
但在此提醒大学生们
不要将个人信息卖给骗子
否则可能涉及信息买卖罪和帮信罪
是要坐牢的
步骤二 开网银分组转账
为了防止骗到手的钱被银行冻结
赃钱得立马在到手后瞬间转移
如果做到呢？
首先
就是给之前买的银行卡都开好网银
网银：网上银行
随着网络技术的发展
大家在日常转账时
都体验过「秒到账」的便捷
这不仅方便了普通人的日常转账汇款
也同样方便了诈骗团伙快速洗钱
为瞬间资产转移的实现
提供了技术支持
此时，诈骗团伙只需要
选择一个信用良好的优质账户
作为一级账户
接收诈骗到的资金
只要资金一入帐
立刻分散到二级账户
再由二级账户打散后
分发给下层的小账户
最终一笔大额的入账
会被分散到几十上百个账户中
每个账户上只有一两万的小额存款
这样一来，金额打散
一时半会儿很难找到源头
再加上有网银的批量转账功能加持
这一过程耗时非常短
步骤三 分点取钱
由于 ATM 机每日有取现的上限
银行每家网点的单日现金数量也有限
所以就需要分点取款
狡猾的犯罪团伙
会将爪牙分布在全国各地
特别是一些乡下、村镇等
缺乏监管的偏远地区就成了重灾区
并且在这一环节中
他们还会刻意避开 ATM 的监控
直接诱骗路人当出头鸟
比如谎称自己的公司有笔钱需要急转
自己有别的事情要做
麻烦你帮忙去跑腿取个钱
并给你几百块钱的跑腿费
你可能出于热心或贪财
就帮他去取款了
孰不知，自己取的其实是赃款
电影《孤注一掷》中也有相关的镜头
诈骗头子陆总一句「开水房」
水房：诈骗团伙里进行洗钱的机构
顿时就有几十个小弟
骑着摩托车背着背包冲了出去
等他们再回来的时候
背包里都是满满当当的现金
步骤四 将黑钱洗白
钱搞到手了
但怎么花出去呢？
如果直接将巨款打入自己的账户
无疑等于自投罗网
一大笔不明款项突然入账
很容易引起银行和警方的注意
所以得给这些钱找个合法的来源
这就是将钱洗白的过程
最常见的就是
开个店或者摆个摊
假装自己生意很好
赚了一大笔钱
比如一天只赚了 1 块，账上可以写赚了 100 块
稍微高级点的就是利用网络游戏
买卖游戏中的装备洗钱
将不值钱的游戏装备卖出高价
这钱不就自动转为合法收入了嘛
并且这个买卖过程直接雇人来完成
都不需要诈骗团伙自己露面
就能轻松搞定
所以
如果大家在网上看见什么兼职工作
日入上千元的
千万不要相信
否则真帮别人洗钱了
会构成「帮信罪」
不管你知不知情
都会被判处三年以下有期徒刑
这种洗钱的方式
还同样存在于奢侈品、艺术品的拍卖
左手倒右手
直播打赏洗钱
我给你刷的钱
你再私下退还给我
以及电影的投资拍摄
出钱让一些死忠粉去买票观看
一个人买上几十份、上百份的电影票
这钱就又回来了
当然最黑的还要数赌博
因为赌场的特殊性
让洗钱变得异常容易
两边同时下注
让黑钱变成你赌赢的筹码
这招怎么判、怎么抓？
直接看号称澳门小赌王
被判 18 年的洗米华的案例就知道了
最后，再来说一个
大家更容易接触到的
——充话费
比如一些小程序可以帮你优惠充话费
你付 80 元，到账 100 元
但却会跟你说这是慢充
有多慢呢？不确定
为什么呢？
这是因为给你充话费的 100 元
其实不是你的钱
而是别人在赌桌上赌的钱
赌桌上的操作速度
就是你钱到账的速度
这当然充满着不确定性
你帮别人洗了钱
还乐呵呵的以为自己讨到了便宜
殊不知躲在暗处的人畜生
笑得多开心
为了避免自己
成为诈骗团伙洗钱的帮手
请大家务必擦亮眼睛
不要贪图小利
并且一定要下载国家反诈中心 App
打开 App 的消息提示功能
一旦反诈 App 出现消息提醒
立刻停下你手上的全部事情
找到最近的银行或警局
确保完全无安全风险后
再进行下一步操作
最后
你还知道哪些洗钱的方式
请评论区告诉大家
帮大家提高警惕
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