犯罪份子是如何通过「你的手」
来帮他们「洗黑钱」的？
都说「金三月银四月」
又是一年找工作的黄金季
求职者们通过网络招聘渠道
寻找着合适且高薪的职位
一晃，很快两个月就要过去了
投出去的简历绝大部分都石沉大海
你开始心急、焦虑
为自己的房租和贷款发愁
突然，你在某软件上
看到了这样一则招聘信息
不限制工作时间和地点
甚至连学历都没有要求
工作内容也很简单
你立马就心动了
赶紧回复了消息
等着对方联系
过了一会儿一个自称负责人的人
向你介绍了工作的大致内容
并让你下载了工作所需的 app
为了工作的保密性质
可能需要你缴纳一万元的押金
你当然不会那么傻
知道让自己掏钱的工作肯定不正规
于是想都没想就拒绝了
但奈何对方的话术太过高超
让你提供一个收款码给他
他可以立马给你转账
美其名曰：提前预付工资
你看到了真金白银到账
开始有些心动了
于是详细问了工作的操作流程
随后，你发现工作内容真的很简单
就是按照指定的要求收款和转账即可
似乎干的是一个「会计」的活儿
仅仅一周就获利了 2500 元
你一想，又不是一周两万五
这钱也算是正常的薪资范畴
我干的活儿应该没太大问题
于是你继续沉浸在赚钱的喜悦中
不再去想这种操作究竟有没有问题
一门心思只想多赚点钱
为了赚到更多的钱
你按照负责人的指示
开始拉人头赚取抽成
周围的亲朋好友都被你动员了起来
一起通过这种简单的转账操作
实现了「发家致富」
你或许知道天上不会掉馅饼
但你却不知道自己将成为
被馅饼砸死的那个
因为这个馅饼
是一家跨境赌博网站做的
专门用来诱惑你帮忙洗钱
赌徒为了在此网站赌博
将赌资（黑钱）充值到你的二维码
或者是你的银行账户之中
随后你在不知情的状态下
将钱上缴给了上级汇入洗钱平台
并得到了 1-3% 的佣金
对于十赌九输的赌徒来说
认为这些钱赌输了很正常
但其实都是赌博网站的暗箱操作
目的就是为了诈骗赌徒的钱
这些钱作为违法所得
是不能直接拿来使用的
该怎么让它们神不知鬼不觉的
变成干净的钱呢？
首先
这些钱会被层层汇总到洗钱平台
如果数额较大
会通过购买他人身份信息
注册空壳公司的方式
以公司对公司的方式进行转账汇集
从而躲避相关监察机关的监管
汇集后的钱最终会通过
基金证券贵金属等金融投资
或直接套现购买房产等操作
将其转换性质，实现对黑钱的洗白
而你作为整个洗钱平台利益链中的一小环
被称为二维码收款的码农
你与包括汇集黑钱的码商
帮助诈骗、毒品、色情等
多种黑产洗钱的跑分平台
共同构成了规模庞大复杂的洗钱平台
跑分平台就像外卖软件一样
提供二维码的码农相当于外卖小哥
各种来路不明的黑钱相当于用户
你并不知道，也不会被告知的是
你所帮忙刷的每一分钱
都承载着罪恶之花
有些是赌徒从亲朋好友手中骗来的赌资
有些是诈骗受害者攒下的全部身家
有些甚至是患者家属借来的紧急救命钱
还有些是网络色情交易的违法所得
更有可能是毒贩赚取的毒资
为了让这些钱更加的干净
除了找人分账汇款外
还有许多洗钱的套路手段
首先最常见的就是赌场洗钱
通过一些特殊的游戏和玩法
故意刷掉一部分钱作为洗钱成本
洗完之后还能再进账 97%
其次是影视剧洗钱
比如故意放出消息称投资一个亿的电影
实际花费只有一千万，剩下的 9000 万
通过剧组各种花费洗干净
后续还可以找粉丝团队坐高票房来洗钱
还有开店洗钱或拍卖会洗钱等
比如一些在闹市区顾客稀少
但却能一直营业的店
卖的都是些烟酒、文玩、茶叶等
可以通过虚开发票、做假账等方式洗钱
或者虚假拍卖，故意抬高拍品价格
甚至一些明星搞阴阳合同等
其实都是洗钱方式的一种
不过尽管洗钱手段层出不穷
依旧难逃银行和警方的监管
我国对洗钱犯罪的打击力度正不断增加
根据《2020 年中国反洗钱报告》
当年全国人民法院共审理
洗钱案件 6624 起、判决 16328 人
处罚 537 家违法机构并罚款 5.26 亿元
乌云正在被吹散，黑暗终将见光明
因为你长期保持不良的转账记录
反洗钱检测中心其实很早就
盯上了你和你的账户
只不过等着养肥后再收网
随着收网行动的展开
你和亲友组成的洗钱码农团伙被一锅端
相关上游也一并抓捕归案
其实洗钱犯罪离我们并不遥远
很可能会以各种形式的兼职
引诱急需赚钱或贪图小利的人上钩
如今因为监管问题
很多洗钱的跑分平台纷纷上演黑吃黑的戏码
跑分平台分分钟卷款跑路
也卷走刷单者的押金
让洗钱帮凶也成为了诈骗受害者
最终身无分文还要被判刑，人财两空
因此，还是那句话
勿以恶小而为之
切勿因为眼前的蝇头小利
走上犯罪之路
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