盘点世界上比较常见的 15 洗钱手段
真的可以提升认知哦!
洗钱,必须首先以某种名义和形式把钱储存起来,然后通过一系列的交易或转账,将其变为合法形式。
世界上比较常见的洗钱手段如下——
01. 现金走私洗钱
犯罪分子把钱打包,通过走私转移到无现金交易监管的国家,然后悠哉存入银行。嗯,这也是为什么很多国家严管出入境现金携带量的原因。
02. 化整为零
洗钱者喜欢把大额现金拆成低于限额的零碎部分,分散存入不同银行账户,这样一来,监管系统就没那么容易发现了。
03. 现金密集行业洗钱
赌场、酒吧、珠宝店等现金流动大的地方,通过虚假交易将犯罪收益对外宣告为经营的合法收入。
04. 购置动产/不动产洗钱
洗钱者买房买车、收古董艺术品,然后转手卖掉把钱存入银行。低买高卖,瞬间把脏钱「漂白」。
05. 证券和保险业洗钱
通过复杂的证券交易、期货市场以及高额保险操作,把黑钱伪装成合法收入。
06. 皮包公司虚假交易洗钱
设立皮包公司搞假交易,洗钱者让「无中生有」的进出口贸易成为他们掩盖收入的最佳伪装。
07. 先捞后洗
腐败官员捞钱后,立刻变身「成功企业家"或「投资达人」,满世界宣传自己的「致富经」,惟恐别人不知道自己赚了钱,因为他们要给自己到手的黑钱找个「说法」。
08. 边捞边洗
权力在手,财富我有!贪官一边捞钱,亲属一边「光明正大」开公司、办企业,双管齐下,钱就这样洗干净了。
09. 贿赂金融高官洗钱
直接贿赂银行高管,闭上眼放行资金转移,这样的操作,让洗钱者畅通无阻把钱送到海外。
10. 互联网洗钱
在线银行和网络赌博成为洗钱者的新宠,他们把钱在网线间快速「洗白」,速度和隐秘性成了他们的法宝。
11. 进出口贸易洗钱
虚报商品价格、伪造贸易文件,不知不觉中把黑钱漂洋过海洗得干干净净。
12. 基金会洗钱
成立基金会假捐赠,或者利用慈善募款,实际把捐款「洗」进私人账户,善款在账目里一来一去,早就不知去向。
13. 假借贷洗钱
常用于受贿或贪污。收钱的人持有对方开立的远期兑现的本票或支票。即使被查到这张本票或支票,可声称为借贷关系。等风头过了或不在其位,没有明显的对价关系时,再把本票或支票转手给第三者,或是扎进银行兑现。或是贪污被抓包的人说要还钱,但开立本票或支票,只要没有兑现就没有真正的还钱。
14. 礼券洗钱
利用百货公司礼券,把礼券转卖给员工福利机构,原礼券持有人悄悄换成现金,礼券变钱券。
15. 赌场代币洗钱
在赌场中兑换成代币,再将代币直接交付给洗钱的受益人。再由他去将代币兑换回现金 (通常需要 5% 左右的手续费),对外可声称是在赌场内赌赢的。
- END -
» 更多 洗钱冷知识